想知道如何通過加密貨幣賺取被動(dòng)收入嗎？從質(zhì)押到收益耕種再到流動(dòng)性供應(yīng)，有很多方法。在我們的指南中了解更多信息。

你能用加密貨幣賺取被動(dòng)收入嗎？

是的，您可以通過加密貨幣賺取被動(dòng)收入！事實(shí)上，許多加密貨幣計(jì)息平臺提供的利率遠(yuǎn)高于傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，許多流行貨幣的利率高達(dá)三位數(shù)。

如何通過加密貨幣賺取被動(dòng)收入

通過DeFi和加密貨幣賺取被動(dòng)收入有很多選擇，因此，為了幫助您入門，我們總結(jié)了通過加密貨幣賺取被動(dòng)收入的 7 種最佳方式，包括：

1. PoS質(zhì)押
2. 加密貨幣生息平臺
3. 流動(dòng)性供應(yīng)
4. 借貸加密貨幣
5. 收益耕作
6. 股息代幣
7. NFT質(zhì)押和租賃

PoS 質(zhì)押

想要通過加密貨幣獲得被動(dòng)收入？質(zhì)押是通過持有的閑置加密資產(chǎn)賺取被動(dòng)收入的最流行方式之一 - 并且有大量的權(quán)益證明區(qū)塊鏈可供選擇。

您可以在我們的指南中了解有關(guān)加密貨幣質(zhì)押及其工作原理的更多信息，但簡而言之，加密貨幣質(zhì)押涉及投資者質(zhì)押他們的加密貨幣來幫助驗(yàn)證給定區(qū)塊鏈上的交易，作為區(qū)塊鏈共識機(jī)制的一部分。

雖然運(yùn)行驗(yàn)證器 節(jié)點(diǎn)的技術(shù)性更強(qiáng)，但對于大多數(shù)區(qū)塊鏈來說，都有更簡單的選項(xiàng)來質(zhì)押你的加密貨幣，包括通過中心化交易所進(jìn)行質(zhì)押以及使用非托管錢包將你的加密貨幣委托給質(zhì)押者。

一旦你質(zhì)押了加密貨幣，你就會(huì)開始從加密貨幣中賺取被動(dòng)收入。獎(jiǎng)勵(lì)因區(qū)塊鏈而異，但APY可能達(dá)到兩位數(shù)，具體取決于區(qū)塊鏈。

為了幫助您入門，我們準(zhǔn)備了兩個(gè)很棒的指南供您查看：

• 10 種最佳質(zhì)押代幣
• 10 個(gè)最佳加密貨幣質(zhì)押平臺

加密貨幣生息平臺

加密貨幣生息平臺本質(zhì)上就像加密貨幣的儲(chǔ)蓄賬戶一樣 - 但在大多數(shù)情況下，其提供的利率遠(yuǎn)高于銀行等傳統(tǒng)金融服務(wù)提供商的儲(chǔ)蓄賬戶，這使得它們成為從加密貨幣中賺取被動(dòng)收入的熱門選擇。

加密貨幣計(jì)息平臺在 2022 年達(dá)到頂峰，但隨后許多平臺因提供的收益不可持續(xù)而崩潰，事實(shí)上，許多倒閉的平臺現(xiàn)在被指控為徹頭徹尾的犯罪行為?？傊谶x擇加密貨幣計(jì)息平臺時(shí)，您應(yīng)該始終謹(jǐn)慎行事，并記住，如果它聽起來好得令人難以置信（例如收益極高），那么它很可能就是假的。

經(jīng)過警告，一些最受歡迎和最值得信賴的賺取加密貨幣利息的選擇包括：

• 幣安賺
• 耐克索
• 幣兔

流動(dòng)性供應(yīng)

流動(dòng)性提供者為 dApp 提供了至關(guān)重要的功能，因?yàn)槿绻麤]有他們，投資者就沒有加密貨幣可以在平臺上交易或以其他方式進(jìn)行交易。他們會(huì)獲得一定比例的費(fèi)用作為服務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)，有時(shí)還會(huì)獲得其他代幣（如治理代幣） 。這有時(shí)也稱為流動(dòng)性挖礦，但它是在去中心化空間中通過加密貨幣賺取被動(dòng)收入的最流行方式。

成為去中心化交易所和其他去中心化平臺的流動(dòng)性提供者很容易。您需要做的就是擁有一個(gè)非托管錢包，轉(zhuǎn)到您想要為其提供流動(dòng)性的應(yīng)用程序，找到您想要為其提供流動(dòng)性的池，然后連接您的錢包。您通常需要為給定的池提供兩種代幣，例如 USDT 和 ETH。

一旦你將流動(dòng)性添加到池中，你通常會(huì)收到流動(dòng)性池代幣作為回報(bào)，代表你在池中的資本。通常，這些 LP 代幣會(huì)隨著你賺取與池相關(guān)的費(fèi)用而增值，但根據(jù)協(xié)議的不同，你也可能賺取額外的代幣。當(dāng)你想取出你的資本時(shí)，你只需將這些代幣換回你的加密貨幣即可。

一些最受歡迎的提供流動(dòng)性的平臺包括：

• Uniswap
• SushiSwap
• 煎餅交換

不過，關(guān)于流動(dòng)性供應(yīng)，需要提醒大家的是，存在一種以無常損失形式出現(xiàn)的獨(dú)特風(fēng)險(xiǎn)。這實(shí)際上是一種機(jī)會(huì)成本，但在你深入研究之前，還是值得注意的。

加密貨幣借貸

就像銀行通過貸款賺取利息一樣，您也可以在加密貨幣世界中賺取利息 - 而且有很多借貸平臺可供選擇，包括中心化借貸平臺和去中心化借貸平臺。

對于中心化借貸平臺，您會(huì)在“賺取”部分找到大多數(shù)借貸產(chǎn)品，它們甚至可能與我們已經(jīng)提到的計(jì)息平臺交叉，因?yàn)榻栀J是賺取加密貨幣利息的最常見方式之一。目前，一些最受歡迎的中心化加密貨幣借貸平臺包括：

• 庫幣
• Crypto.com
• Bake（以前稱為 Cake DeFi）

借貸也是在去中心化市場中通過加密貨幣賺取被動(dòng)收入的一種流行方式。與我們上面提到的流動(dòng)性提供平臺非常相似，去中心化加密貨幣借貸平臺通常通過將你的資本存入給定的池子或協(xié)議來工作，之后你通常會(huì)收到代表你資本的代幣。許多這樣的平臺，包括 Compound Finance，還會(huì)獎(jiǎng)勵(lì)投資者額外的治理代幣，然后可以出售、質(zhì)押等等。

一些最受歡迎的去中心化加密借貸協(xié)議包括：

• Compound 金融
• 艾夫
• JustLend

收益耕作

在加密貨幣中，收益農(nóng)業(yè)指的是 dApp 的可堆肥性——這個(gè)說法有點(diǎn)拗口，所以讓我們通過一個(gè)例子來分解一下。

您希望從加密貨幣中賺取被動(dòng)收入，因此您決定使用去中心化協(xié)議 Lido 質(zhì)押您的 ETH。當(dāng)您使用 Lido 質(zhì)押您的 ETH 時(shí)，您不會(huì)失去流動(dòng)性，因?yàn)槟鷷?huì)收到 stETH 代幣（一種代表您在池中質(zhì)押的 ETH 的代幣）。

您已經(jīng)獲得了質(zhì)押獎(jiǎng)勵(lì)，但想要獲得更多，因此您前往去中心化自動(dòng)化做市商 Curve Finance。您可以將您的 stETH 添加到池中以提供流動(dòng)性，從而讓您從一項(xiàng)資產(chǎn)中獲得更多收入。事實(shí)上，如果您為 Curve 上的某些池提供流動(dòng)性，您將獲得額外的 CRV 代幣獎(jiǎng)勵(lì)，然后您可以繼續(xù)在 Convex Finance 和其他平臺上質(zhì)押以獲得獎(jiǎng)勵(lì)。

正是這種互操作性使DeFi投資者能夠有效地賺取復(fù)利和最高的收益。在收益耕作方面，每個(gè)投資者都有自己的策略，但一些值得探索的流行選擇包括：

• 凸金融
• 光環(huán)

股息代幣

就像公司可以以股息的形式向股東分配利潤一樣，一些特定的加密貨幣以類似的方式運(yùn)作，讓您僅通過持有特定的加密貨幣即可獲得被動(dòng)收入。

在大多數(shù)情況下，這些股息是特定平臺上交易費(fèi)或利潤的一部分，盡管支付獎(jiǎng)勵(lì)的方式各不相同。例如，AscendEX 有 ASD 代幣，ASD 持有者通過自動(dòng)空投獲得股息。與此同時(shí)，KuCoin 有 KCS 代幣，KCS 持有者每天獲得 KCS 股息，基于 KuCoin 用戶費(fèi)用的 50% 石油。

一些最受歡迎的股息收益代幣包括：

• 韓國化學(xué)學(xué)會(huì)
• 房間隔缺損
• NEO

利用 NFT 賺取被動(dòng)收入

有NFT嗎？隨著去中心化市場中出現(xiàn)一些新的創(chuàng)新協(xié)議，你甚至可以從NFT中獲得被動(dòng)收入。

其中一個(gè)例子就是 reNFT，這是一種NFT租賃協(xié)議，投資者可以在給定時(shí)間內(nèi)借出（或租賃） NFT 。如果你的第一個(gè)問題是為什么有人會(huì)租賃NFT，那么你并不是唯一一個(gè)。但有很多用例，包括為特定目的租賃游戲 NFT、用于訪問特定預(yù)售的活動(dòng)門票 NFT 等、虛擬土地 NFT 等等。

一些最受歡迎的通過 NFT 賺取被動(dòng)收入的平臺包括：

• 重新
• 國家食品藥品監(jiān)督管理局
• Binance NFT 動(dòng)力

如何選擇平臺

在選擇鎖定加密貨幣以賺取被動(dòng)收入的平臺時(shí)，你需要小心謹(jǐn)慎。每個(gè)平臺都有自己的優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)。你應(yīng)該考慮：

• 中心化還是去中心化：有中心化和去中心化兩種方式可供選擇，讓您從加密貨幣中賺取被動(dòng)收入 - 這兩種方式都有獨(dú)特的優(yōu)勢和風(fēng)險(xiǎn)。使用中心化平臺，您不再保管加密貨幣，這意味著如果平臺崩潰，您的加密貨幣可能會(huì)隨之消失。而使用去中心化平臺，您可以保管加密貨幣（或代表您資本的代幣）。話雖如此，去中心化平臺更容易受到黑客攻擊、欺詐和其他風(fēng)險(xiǎn)，而中心化平臺通常提供本金保護(hù)的投資。
• 聲譽(yù)和可信度：聲譽(yù)在加密貨幣中至關(guān)重要。在投資之前，您應(yīng)該始終徹底研究所使用的任何平臺或協(xié)議，以確保您了解所涉及的風(fēng)險(xiǎn)、更廣泛的社區(qū)如何看待該平臺或協(xié)議等。
• 對協(xié)議和風(fēng)險(xiǎn)有深入的了解：收益耕作、流動(dòng)性提供和去中心化借貸聽起來很棒，但很多協(xié)議都不適合初學(xué)者。你需要對協(xié)議的工作原理有深入的了解，這樣你才能安全地隨意進(jìn)出資金。
• 本金保值投資：一些中心化平臺提供所謂的本金保值投資。這意味著無論市場發(fā)生什么，您都會(huì)收到與存入金額相同數(shù)量的代幣以及確定的最低收益。在動(dòng)蕩的市場中，這對投資者來說極具吸引力。

加密貨幣的被動(dòng)收入需要納稅嗎？

現(xiàn)在說說壞消息——你從加密貨幣中獲得的被動(dòng)收入很可能需要納稅。

雖然美國國稅局等稅務(wù)機(jī)關(guān)尚未發(fā)布大量加密貨幣投資指南，包括本指南中提到的許多投資，但他們很清楚加密貨幣可能需要納稅。一般來說，稅收取決于你的收入方式。

因此，如果您賺取了新的代幣（例如通過質(zhì)押），這通常被視為額外收入，并且需根據(jù)您收到代幣時(shí)的法定貨幣的公平市場價(jià)值繳納所得稅。

同時(shí)，如果您正在交易代幣（例如流動(dòng)性提供、借貸或收益耕作），這可能被視為加密貨幣到加密貨幣的交易，并且在大多數(shù)情況下，交易的任何收益都需繳納資本利得稅。

您可以使用加密稅計(jì)算器來幫助您輕松計(jì)算利潤。